Hazine ve Maliye Bakanlığı, artan dolandırıcılık vakaları ve firmaların ödemeleri İBAN üzerine almasının da önüne geçmek nedeniyle IBAN ile yapılan para transferlerini incelemeye alıyor. Bu süreçte, vatandaşlar para transfer işlemlerinde, gönderim sırasında hizmet açıklamasının yapılmaması durumunda ciddi sorunlar yaşanabilir.
Artan Dolandırıcılık Vakalarına Karşı Yeni Önlemler
Son dönemde yaşanan dolandırıcılık vakalarının artması, IBAN üzerinden yapılan para transferlerinde dikkatli olunmasını gerektiriyor. Yeni uygulamaya göre, para transferi yaparken açıklama kısmına "Bu transferin amacı" ifadesi eklenmeli. Açıklama kısmı boş bırakılan işlemler, denetim kapsamına alınarak incelenecek.
Kiralanan Banka Hesapları Mercek Altında
Gerçek kazançlarını beyan etmeyen ve kiralama yoluyla banka hesabı edinen kişiler de Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından incelenecek. Bu kapsamda, terörün finansmanı, kara para aklama ve yasa dışı bahis gibi suç unsurları araştırılacak.
Ticaret Bakanlığı'ndan Kritik Uyarı
Ticaret Bakanlığı, IBAN kiralama ilanları ve sosyal mühendislik dolandırıcılığına karşı vatandaşları uyardı. Banka hesabının maddi menfaat karşılığında başka kişiler tarafından kullanılmasına izin vermenin, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu'na göre suç teşkil ettiğini belirtti.
Bankacılık ve Finans Hukuku Uzmanından Öneriler
Bankacılık ve Finans Hukuku Uzmanı Arabulucu Avukat Emin Saygın yapmış olduğu açıklamada, IBAN kullanarak para transferi yapan vatandaşlara, açıklama kısmına hizmet ve borç ödemesi gibi ifadelerin yazılması gerektiğinin altını çizdi. Borçlar Kanunu'nun 1002. Maddesine göre, açıklama yapılmadan gönderilen paranın borç ödemesi olarak kabul edileceğini konunun dikkate alınması gerektiğini de vurguladı.
“Açıklama Yapmıyorsanız karşı Tarafa Borcunu Var Kabul edilecek”
Mobil bankacılığın yaygınlaşması ile birlikte nakit para kullanımının azaldığını belirten Saygın, IBAN'a para gönderme işlemlerinin artmasıyla bazı sorunların ortaya çıktığını ifade etti. Bu nedenle, para transferi sırasında mutlaka açıklama yazılması gerektiğini belirtti. "Eğer bir açıklama yapmıyorsanız, bu para karşı tarafa borcunuz olduğu ve bu borcu ödemek için gönderdiğiniz olarak kabul edilir," diyerek vatandaşları uyardı.
Sonuç olarak, IBAN ile para transferi yaparken dikkatli olunması ve açıklama kısmının doldurulması büyük önem taşıyor. Bu basit adım, hukuki sorunların önüne geçmenize yardımcı olabilir.
